Recorded Future усиливает защиту от финансового мошенничества, заключив партнёрство с CYBERA, лидером в сфере выявления мошеннических банковских аккаунтов. Новая функция под названием Money Mule Intelligence помогает мошенническим группам находить счета, через которые перемещаются украденные деньги — это особенно важно на фоне роста угрозы финансовых мошенничеств.
Увеличение угроз мошенничества с использованием «мулов»
В США потери от мошенничества с авторизованными платежами (APP) могут достичь 15 миллиардов долларов к 2028 году, увеличившись с 8,3 миллиарда в 2024. Традиционные схемы мошенничества с кредитными картами падают, а APP мошенничество растёт, чему способствуют технологии, такие как генерация глубоких фейков и мгновенные платежные системы типа FedNow и Zelle, которые превосходят традиционные защиты.
Счета «мулов» играют ключевую роль в этих мошеннических схемах, позволяя преступникам превращать украденные средства в неотслеживаемые наличные или криптовалюту. Обычно, пока жертвы осознают, что их обманули, деньги уже несколько раз перемещаются через такие счета, что делает их отслеживание крайне сложным.
Как CYBERA улучшает идентификацию таких счетов
CYBERA, основанная специалистами из правоохранительных органов и юридической практики, разрабатывает решения, позволяющие банкам и платежным системам обнаруживать мошеннические схемы на этапе извлечения средств. Их AI-система предоставляет подробную информацию о банковских счётах, используемых в схемах мошенников, что отличает её от традиционного подхода, основанного на вероятностных оценках.
CYBERA предлагает два основных решения: обнаружение мошеннических счетов в банке и проверка исходящих платежей. Это позволяет выявлять счета, связанные с мошенничеством, и предотвращать дальнейшие потери для банков и их клиентов.
Преимущества для банков и клиентов
Для российских банков подобные решения могут стать важным инструментом в борьбе с финансами, связанными с преступными схемами на фоне растущих угроз мошенничества. Переход к проактивному подходу в выявлении и предотвращении таких рисков поможет снизить финансовые потери и убережёт клиентов от потерь.
Следующий шаг для Recorded Future — расширение аналитики и возможностей своей платформы, чтобы эффективно реагировать на новые угрозы в киберпространстве.