Киберпреступники из Камбоджи успешно обходят банковские проверки, используя инструменты, продающиеся в Telegram. Это приводит к открытию поддельных счетов и отмыванию денег, что ставит под угрозу безопасность финансового сектора.
Тенденции мошенничества
Совсем недавно одна из финансовых приложений, предлагает проверку лица для подтверждения подлинности учетной записи. Преступник использует статическую фотографию вместо реального изображения. С помощью так называемой виртуальной камеры мошенник проходит проверку, предоставляя взломанные данные. Это новый подход к мошенничеству с отмыванием денег, и он получил распространение через 22 активные Telegram-группы, которые рекламируют незаконные инструменты и методы обхода.
Следовательно, финансовые учреждения вынуждены увеличивать свои усилия по защите. Однако новые инструменты обостряют конкуренцию между преступниками и финансовыми институтами. После анализа MIT Technology Review было установлено, что мошенники продают свои решения, обещая обходить проверки KYC у крупных бирж и банков по всему миру.
Обострение финансовых угроз
Услуги по обходу KYC становятся все более востребованными на фоне расширяющейся индустрии мошенничества, известной как «pig-butchering». В 2025 году, по оценкам Chainalysis, мошенники украли примерно $17 миллиардов в крипто-мошенничестве, что значительно увеличилось по сравнению с $13 миллиардами в 2024 году. Это поставило под угрозу финансовые институты и заставило правительства стран, в частности Вьетнама и Таиланда, ужесточить регулирование и требования, касающиеся проверки клиентов.
Что это значит для рынка
Для русскоязычных пользователей ситуация с кибермошенничеством становится все более актуальной. Мошенники разрабатывают новые подходы к открытию фальшивых аккаунтов, и технические решения продолжают развиваться. Если ваши клиенты работают с банковскими услугами или криптоактивами, сейчас как никогда важно внедрять надежные системы проверок безопасности.
В следующий раз стоит ожидать новых ограничений и технологий для защиты от преступных схем, что поможет сохранить безопасность в финансовом секторе. Похоже, киберпреступники не собираются останавливаться на достигнутом.